2025년 종합부동산세 완벽 정리!
기준·세율·계산기까지 총정리
2025년 부동산 시장 회복세와 함께 가장 궁금한 질문을 완벽 해결!
📋 종합부동산세란?
핵심 포인트
종합부동산세(종부세)는 고액 부동산 소유자에게 부과되는 국세로, 부동산 보유세의 성격을 가지고 있습니다. 단순히 한 채의 집값이 아니라, 전국의 모든 부동산을 합산한 가액을 기준으로 과세되는 것이 특징입니다.
🏠 2025년 종부세 과세대상
🏡 주택 종합부동산세
- • 1세대 1주택자: 공시가격 12억원 초과
- • 1세대 2주택자: 공시가격 6억원 초과
- • 1세대 3주택 이상: 공시가격 3억원 초과
🏢 토지 종합부동산세
- • 종합합산토지: 공시가격 80억원 초과
- • 별도합산토지: 공시가격 20억원 초과
서울 1채 + 부산 1채 = 두 집 공시가격 합산으로 판단
💰 2025년 종부세 세율
🏠 주택 종부세 세율 (세율 인하!)
- • 1세대 1주택: 0.5%~1.3% (기존 대비 0.1%p 인하)
- • 1세대 2주택: 0.7%~1.6%
- • 1세대 3주택 이상: 1.2%~3.0%
🏢 토지 종부세 세율
- • 종합합산토지: 0.5%~0.7%
- • 별도합산토지: 1.0%~2.0%
세율은 과세표준 구간에 따라 누진적으로 적용되며, 주택 수가 많을수록 더 높은 세율이 적용됩니다.
🧮 종부세 계산 방법
📊 계산 공식
과세표준 = (공시가격 합계액 - 공제금액) × 공정시장가액비율
종부세액 = 과세표준 × 세율 - 누진공제액
공정시장가액비율: 주택 60%, 토지 70% (2025년 기준)
💡 계산 예시
서울 1주택자, 공시가격 15억원인 경우:
- 과세표준: (15억 - 12억) × 0.6 = 1.8억원
- 종부세: 1.8억원 × 0.5% = 90만원
📈 2025년 달라진 점
📉 세율 인하
1주택자 최고세율이 1.4%에서 1.3%로 인하
📊 비율 유지
공정시장가액비율 주택 60%, 토지 70% 동결
🔒 기준 동결
주요 과세기준금액 전년 대비 동결
💡 종부세 절세 전략
합법적인 절세 방법들
- 배우자 증여를 통한 주택 수 분산
- 법인 명의 보유 검토 (단, 양도소득세 고려 필요)
- 임대사업자 등록을 통한 공제 활용
- 고령자 세액공제 및 장기보유 공제 활용
📅 종부세 신고 및 납부 일정
📝 신고기한
매년 5월 1일~31일
💳 납부기한
12월 1일~31일
(2분할 납부 가능)
🎯 신고 대상
과세기준일(6월 1일) 현재
과세대상 부동산 소유자
🎯 마무리
2025년 종합부동산세는 세율 인하로 일부 부담이 완화되었지만, 여전히 고액 부동산 소유자에게는 상당한 세부담입니다. 특히 다주택자의 경우 더욱 높은 세율이 적용되므로, 미리 세액을 계산해보고 적절한 절세 전략을 수립하는 것이 중요합니다.
내 부동산이 종부세 과세대상인지 궁금하다면, 국세청 홈택스 종합부동산세 계산기를 활용하거나 세무 전문가와 상담받아보시기 바랍니다. 올바른 세무 신고로 불필요한 가산세 부담을 피하고, 합법적인 절세 혜택은 놓치지 마세요.
💡놓치면 손해보는 꿀팁
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